福十六家办

人物专访 | 赵玉刚:面对复杂股权带来的传承障碍,新生代怎么破局?

作者:文婧
来源:《家族企业》杂志

有些时候父辈传承的,可能是一个“雷”

“创一代传承的,一定不能是一个‘雷’,一定要是一个干净的好的资产,你才能传给孩子,如果说你传给他的是一个带有风险的东西,甚至是一个巨大的‘坑’,那么这个就不是‘坑爹’了,而是‘坑娃’了。”赵玉刚说,一般家族企业的新生代主动提出要用法律工具和手段解决传承遇到的问题,通常都是在某些特定场景下。

第一种情况是:家族企业的新生代有明确的接班意愿,甚至已经进入家族企业开始工作了,但在传承过程中可能遇到了一些问题是新生代无法解决的,这些问题往往都是父辈层面的一些遗留问题,比如,公司的股权结构相对复杂,父辈的兄弟姐妹都在家族企业中占一些股份,在创业之初,股份在父辈和父辈的兄弟姐妹之间划分不是那么科学和精确,而父辈基于亲情关系并没有太计较,但是到了新生代接班的时候,对于叔叔伯伯这些长辈在家族企业经营管理过程中的参与度和能力贡献,往往是持有不同观点的。此时,过去的股权架构对新生代来说就形成一种障碍。

第二种情况是:一些老的国企改制后的民营企业,虽然完成了法律上的改制,但还会保留国企的一些体制和文化,这类企业的董事会结构和历史遗留问题比较多,比如工会股、职工股。新生代在接班的过程当中会遇到很多的挑战,因此新生代希望能够用一些方法来对股权架构或对公司治理结构做一些调整。

人物专访 | 赵玉刚:面对复杂股权带来的传承障碍,新生代怎么破局?

第三种情况是:家族内部成员关系复杂,比如多子女家庭,或者婚姻重组的家庭,甚至包括有婚外子女的家庭。作为家族的新生代为了保护自己的利益,也会主动提出传承的需求。

父辈的畏难情绪

赵玉刚说,在上述三种情况下,父辈对传承的规划安排往往偏被动和保守,主要是因为父辈想要解决这些问题确实有一定的难度和障碍。比如第一种和第二种情况,父辈可能要面对的是自己几十年亲情的兄弟姐妹,或者是多年交情的创业伙伴。作为大家长,可以基于权威长期保持着一种平衡的状态,大家对这种情况已经习惯了。新生代要在接班的过程中去打破这种平衡,而且无法预估打破平衡之后可能会带来哪些后果、造成哪些伤害,父辈在面对这样的事情时,难免是有畏难情绪的。

“它不光是一个法律层面的问题,同时还涉及到一些情感、伦理以及经济利益的问题,对于这些问题,往往父辈可能自己心里有杆秤,但是孩子未必能理解和接受。”赵玉刚表示。在这种情况下,父辈虽然也很想解决这些问题,但是同时也会有很大顾虑,能否让父辈主动解决这些障碍,主要取决于父辈内心对于解决这个事情的紧迫性的认定。

传承由新生代发起,父辈被动接受

赵玉刚认为,作为家族企业的父辈,肯定是想要好好解决上述遗留问题的,但是当父辈要启动传承这件事的时候,仍然需要有一些技巧和方法,以减轻阻力。这个时候,最好的方式就是以孩子的名义来发起,比如以孩子的名义寻找一个第三方专业机构来介入处理,而父辈则是被动接受,这其实在某种程度上也是一种默契的配合,即“这是我孩子的主张,我作为父辈来说,也只能配合”,这样的话,可能还能成为减轻父辈压力的一种方式。

人物专访 | 赵玉刚:面对复杂股权带来的传承障碍,新生代怎么破局?

“为什么会是孩子来主动发起这样的需求,主动找第三方机构来介入?我想原因其实很简单:可能因为对于这种父辈能容忍的情况,小孩不能容忍,新生代不希望他自己接手的企业存在这些隐患和来自父辈的压力,特别是现在八零后、九零后的新生代,如果父辈的遗留问题不能优化处理的话,他们的接班意愿也会大幅度降低,未来也确实会触发一些矛盾。”赵玉刚指出。因此,虽然说传承的程序是由孩子来发起的,但是在方法上可以“孩子主动提出,父辈被动配合并默许”,通过这样的方式将这个问题推进下去。

以股权合规治理来切入

有什么好的切入点来进行复杂股权的传承呢?赵玉刚表示,面对复杂股权的传承障碍,会选择先从侧面切入,比如先对家族企业做股权梳理和治理结构调整。在目前复杂的商业和税务监管环境下,通过家族企业的结构优化调整,降低经营风险和税务风险,这种情况下,公司股东和董事会相对来说比较配合。不过,这对于专业机构的要求也会比较高。“不仅是一个面上的工作,其实是以面上的工作为切入口,在设计时巧妙地对股权结构和董事会结构做出调整,”他说,“我们会帮客户先设计一个家族控股公司,在家族企业股权改造过程中,把此前分散的股权进行一次集中,并且在家族成员内部做好一些基础的前期分配,为后一步的工作打好基础。


赵玉刚认为,家族控股公司的架构可以把家庭内部成员的利益放在一个池子里面,如果说再需要做一些另外的配置,那么在这个家族控股公司之外可以给部分家庭成员做一些股权的补偿。例如,把叔叔伯伯的股权放入一个池子,然后孩子的股权可以再放入一个池子。这样的话,在某种程度上,孩子的股权是稀释了这个叔叔伯伯的股权,但是从面上来看,好像没有去直接地从谁的手上切割掉股权,而是做了一个增量,用一种新增股权结构的方法,避免触碰父辈可能的敏感点。如果要让谁的股份直接减少,让谁直接把股份让渡出来,恐怕叔叔伯伯辈会难以接受,但是,把它们放入股权池以后,再共同稀释掉,以内部家庭成员股权激励的名义给到新生代,这样就顺理成章。因为新生代要接班,父辈要对他/她有激励,股权太少新生代不愿意接班。现在既然新生代有意愿接班,那么由父辈这一代人共同给他/她增加一部分股权,这个理由说起来也很充分,往往大家也不会反驳,也找不到反对的理由。“这都是一些比较灵活的或者适当的方法,我们可以根据不同的企业去做一些不同的设计。”他说。


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哪些方法可以提前避免家族企业股权复杂化?

涉及到家族企业的股权传承,赵玉刚认为,通常有下面四个需要注意的方面。

首先,一代企业家要有股权治理和产权清晰的意识。家庭成员之间因为亲情、血缘关系,对于家族企业股权权属的定义往往相对模糊、界限不清,这个在一代人之间是可以的,但是如果到了下一代,不能提前梳理好,那就是一个隐患。所以首先是要重视这个问题,并且提前做好事先的梳理,不要等到临近传承、比较敏感的时候才去解决这些事情。一代企业家要关注现有的股权结构是不是产权清晰,有没有代持、虚股这样的遗留问题?有没有股权的权属约定不明?以前家族成员基于兄弟姐妹的关系,很有可能从来不把这些事情讲得很清楚,产生了一些模糊地带,一旦要重新确权变更,就会把这个过去的利益给触动了,很有可能引发一些冲突。

第二,要解决这些历史遗留问题,往往需要企业家有大智慧、大格局,再通过一个相对长时间的周期去消化,这样才能够避免“休克疗法”而导致的冲突和风险。

第三,从股权、产权的继承角度来说,一代企业家还要关注孩子的婚姻风险。现在社会的离婚率极高,很多家长最大的顾虑就是股权给到孩子之后,会不会因为孩子的婚姻风险产生不确定性的因素。这就需要运用好家族控股公司、家族信托和家族基金等结构性工具,以预防二代的个人风险和婚姻风险。

第四,从长远来看,要从家庭文化建设开始,树立家族家庭成员和谐信任的风气,并把家庭成员对家族企业贡献与利益分享之间的规则和评判机制建立起来。家族成员对家族企业有贡献,才能够分享利益,没有贡献或者产生负面的贡献,就不能分享利益,从而对子女形成正向的教育和引导。随意性对于传承来说,是一种不负责任的态度。因此,这样的规则不仅要在企业的章程里定下来,也要通过家族宪章确定下来,这是一个非常重要且有效的方式。

第三方机构介入时需要注意些什么?

人物专访 | 赵玉刚:面对复杂股权带来的传承障碍,新生代怎么破局?

如果一代企业家本身并不具备提早布局的思维和意识,那么很有可能新生代会主动提出传承这件事,并找一个第三方机构来辅助自己,大部分可能是律师事务所或者家族办公室。那么,第三方机构介入此类问题时,需要注意些什么?赵玉刚表示,目前我国真正有传承思维和专业知识结构的服务团队并不多,大部分律师还是在用一种对抗性或者诉讼的思维去解决问题,但是面对传承这种场景未必适合。

他认为,第三方机构在进入之前,首先要明确自己的目的――做好家族企业股权的有序传承,而不希望传承计划反而会引发这个家庭的内部冲突。因此,第三方机构要首先做事先的梳理,要把家族和企业内部可能存在的隐患尽可能地挖掘出来,然后在方案设计当中避免去触及到家族成员的核心利益或者敏感点。“这是很重要的,因为我们做传承的规划,目的是为了避免风险,如果没做好,反而是把风险给触发了,那么就因噎废食了。”赵玉刚说。如果说家族风险爆发的隐患确实很大并且不可避免的话,那么第三方机构也要尽量地把风险控制在一个影响最小,危害最小的情况范围内。这也是对第三方机构提出的一个非常大的挑战。

他同时指出,如果父辈足够强势,在自己的兄弟姐妹当中有足够的话语权和影响力,当然父辈也可以强行推进家族企业股权的传承,但是,在强行推进的过程当中,可能会引发出一些问题和风险,这个也要去事先做好分析,对风险做出预判,对可能爆发的危机做预案。因为一旦家族成员产生了嫌隙之后,未来修复的难度会很大,这也是中国的伦理关系所决定的。“很多兄弟姐妹因为一件小事情,最后到了老死不相往来的地步,这种情况确实也很普遍,如果是涉及到更大利益的话,我们也见到过很多兄弟姐妹对簿公堂的情况,而这些都是我们作为第三方机构要极力地去避免的。”他说。

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优化家族治理 打造百年企业——福十六走进衡阳开展湖南省专精特新中小企业研学活动

企业的壮大发展,需要一代又一代人为之努力。扎根在前辈沉淀的沃土上,如何开新芽谱新篇,不仅是家族使命,更是时代担当。2022年9月23日-25日,福十六家族办公室协办的湖南省“专精特新”中小企业衡阳研学活动顺利举办,来自湖南省内不同行业的近60名企业经营管理负责人参加此次培训,湖南省中小企业服务中心党委副书记、副主任、二级巡视员晏强,衡阳市工业和信息化局党组书记、局长邹锟出席本次活动。

▲ 领导讲话
湖南省中小企业服务中心党委副书记、副主任、二级巡视员 晏强

▲ 领导致辞
衡阳市工业和信息化局党组书记、局长 邹锟

近年来,省中小企业服务中心在创新服务模式,丰富服务内容和教学形式上进一步下功夫,在不断提高服务成效,努力打造服务品牌上见实效。下阶段,将积极与市州工信局及中小企业服务机构联动,形成合力,共同在为提供更加优质高效的公益服务,助推中小企业转型升级,全力服务好我省中小企业高质量发展上作出努力。

专题授课:《家族企业的治理优化与传承之道》


赵玉刚先生

知名实战派家族企业治理服务专家
上海对外经贸大学兼职教授
上海巨盾律师事务所主任
福十六家族办公室联合首席架构师

本次培训根据研修班企业需求,特邀知名实战派家族企业治理服务专家福十六家族办公室的首席构架师赵玉刚老师,为大家多层次多方位解读家族企业治理与传承的道与术。赵老师指出,在家族企业传承中,既要强调家训门风的作用、也要加强对接班人的教育和锻炼,同时要注重家族股东与职业经理人之间的协同,并注重管理知识的创新,不断提升企业治理水平和发展动力。

两天的课程中,赵玉刚老师为参训学员系统解读了家族的三大主要关系和四大资本,帮助企业家学员从整体结构上加深对财富传承的系统理解。

家族传承的三大关系包括:家庭关系、财产关系、企业关系。这三种关系适用不同的法律制度,是完全不同的治理体系,更深受传统文化观念、家庭关系和股东结构等多重因素的影响。在家族企业中,家族关系和企业关系深度嵌套,相互制约和影响,在(家庭)共有财产制度体系下,企业家既要做好家族治理,也要做好企业治理。现实中,因为家族关系处理失当,导致企业从巅峰到崩塌的案例数不胜数。从财富传承的角度而言,家族治理更重于企业治理。良好的家庭关系和家族文化,需要大家长的用心营造和长远规划。

家族传承的四大资本包括:人力资本、金融资本、文化资本、社会资本。在家族传承中,企业家最为头痛的就是人力资本,而传承难度最大的是社会资本和文化资本。赵玉刚认为,传承有三个层次,分别是以财传家、以业传家、以德传家,而“以德传家”才是最高层次。相比只给子孙留下巨额财产,有效的将文化资本永续传承下去,才有可能打破“富不过三代”的魔咒。

赵玉刚老师通过多个传承案例的分析解读,为大家分别介绍了家族传承中的三大结构性工具的运用场景和功能,指导企业家选择利用合适的工具,在家族治理和企业治理中做到有序、可控,将家族传承的风险降到最低。

在课堂沙盘演练环节,学员以两个复杂的虚拟案例为素材,分小组讨论,对案例的传承方案进行沙盘推演。学员们结合课程知识和自己的社会经验,集思广益提出了不少精彩的观点和建议。

企业家圆桌交流会


为进一步解答学员在企业治理上遇到的现实问题,本次培训特别增设了企业家圆桌交流会。由服务导师许丕婧引领剖析企业当前面临的问题并初步找出解决思路。交流会汇集跨行业的企业家群体智慧,帮助中小型家族企业解决企业治理与传承过程中复杂现实的问题。

标杆企业访学


9月23日,参训学员走进裕展精密科技、工业富联衡阳智造谷、大三湘茶油,参观企业生产现场,聆听富士康科技在企业智能转型与组织价值创新领域中的经验与做法;学习油茶产业第一股大三湘如何以建设幸福企业作文文化根基、以互联网思维作为破局利剑,突破传统产业发展瓶颈,实现数字赋能,激活企业发展新动能。


为期三天的学习活动很快落下了帷幕,在传承中创新,在创新中发展,是企业保持稳步发展的源泉和动力,赵玉刚老师将理论与实战相结合,不只局限于家族治理,更是为企业治理提供了新的思路与方法,企业负责人纷纷表示受益良多、意犹未尽。

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瑞士百达财富前瞻中国经济 中国股市债市依然可期

近期,总部位于日内瓦的瑞士百达集团的百达财富管理发布了2022的年度报告《前瞻·十年》。报告预期,中国未来10年GDP平均增长为4.6%,预计「共同富裕」新的政策框架可能会导致未来几年经济增长放缓,尤其房地产和互联网行业扩张的结构性下降。但是中国市场的规模庞大且具多元化,对新兴市场投资者来说,中国股票市场依然具有较高的回报率。

长期展望:通胀上升与温和增长将至
瑞士百达财富管理亚洲宏观经济研究主管陈东表示:“未来10年,我们预期美国及欧元区的潜在GDP增长均值分别为2.0%及1.6%。我们已将中国未来五年的GDP预测平均调整30个基点至4.8%(相比2021年《前瞻·十年》所预测的5.1%),并仍认为未来10年中国GDP将保持年均增长4.6%。”
“「共同富裕」的目标获赋予新的意义,这意味着以往普遍有利于资本多于劳动力的政策可能会削弱。根据我们的初步评估,新的政策框架可能会导致未来几年经济增长放缓,尤其房地产和互联网行业扩张的结构性下降。然而,长远来看,中国可能会迈向更可持续增长。”

中国股市未来10年回报率达7.5%
瑞士百达称,中国目前占MSCI新兴市场市值的30%,尽管在岸股票仅按实际价值的20%计入。仅国内(在岸)股市的市值就超过3万亿美元,约为整个印度股市的三倍(及美国股市的十分之一)。除规模以外,中国股市在各个板块亦比其他新兴市场国家更为多元化。鉴于中国的经济和政治影响力,国际投资者愈来愈难忽视中国资产。
报告又指,尽管中国经济增长受国内房地产行业下行影响,幅度较去年预期无疑有所放缓,但以发达市场的标准衡量,中国经济增长仍处于高位,可支撑企业的营收预期。此外,预计人民币兑美元汇率将随时间升值,从而支撑按硬通货计算的回报。
总体而言,瑞士百达预计中国股市未来10年的预期回报率为每年7.5%,比去年略高,这受惠于较好的入市时机,但地缘政治溢价较高。

发达市场股票:面临通胀压力
瑞士百达预期,发达市场股票的名义年均回报率为5-6%,而过去40年则超过9%。瑞士百达预期的经济前景正以中低速增长并趋向更高通胀——两者相辅相成或令股票估值承压。预计未来10年,估值压缩将使标准普尔500指数年度回报率下降1.8%,欧元区股票回报率下降0.5%。

新兴市场股票:波动性更大
瑞士百达指出,从历史上看,新兴市场股票的回报率高于发达市场股票,但波动性更大。自1987年创立以来,MSCI新兴市场指数的长期年均回报率为10.5%,而同期MSCI世界指数(仅涵盖发达市场)的年均回报率为8.7%。按风险调整基准计算,新兴市场股票与发达市场股票之间并无明显差异,因为过去30年,只有约四成半时间新兴市场股票获视为更好的风险调整投资。即使新兴市场股票的预期回报高,亦需平衡其相关风险。

瑞士百达预计MSCI新兴市场指数未来10年的年均总回报率为7.5%(以美元计),很大程度由于新兴市场整体的持续增长(即使考虑到中国近期放缓)以及汇率走势的正面支持。该资产类别依然具有长期吸引力,但仅限于愿意承担额外风险的投资者。

部分金融资产仍具吸引力

即使如此,疲软的基本因素还使许多金融资产出现前所未有的便宜估值。在当前环境下,市场在经历近期的恐慌性抛售后,给予由下而上的投资者挑选价值型资产的机会,而且我们发现在中国宽松货币政策的推动下,某些资产类别存在一定吸引力的投资机会,可从息差收窄中取得可观的中期回报,包括由中国准主权债券发行人及金融机构发行的高评级债券、由地方政府融资平台(财政刺激受惠者)发行的债券,以及相关受惠于“出险”房地产公司复苏及重组的投资机会。

中国经济复苏面临房地产市场下行及疫情防控措施带来的阻力,短期内复苏迹象难寻。鉴于市场形势充满挑战,中国政府预计将于11月份之前加快出台支持性政策,但力度会较温和。

面对经济衰退担忧、金融状况收紧、不明朗的通胀情况、地缘政治担忧、商品价格及流动性挑战,市场参与者将继续因时制宜采取应对措施。因此,我们仍然认为配置一个广泛且多元的投资组合,仍是关键所在。

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【私房课预告】”把鸡蛋放进世界的篮子”—全球移民政策讲解会

【福十六私房课】直播预告:

“把鸡蛋放进世界的篮子”——全球移民政策讲解会
时间: 2022年4月17日 周日20:00
主讲人: Jason Liu

主讲人介绍

Jason Liu
福十六家族办公室合伙人

擅长海外身份配置;
擅长全球投资及资产规划,曾协助数家华企进行海外投资,资金高达数亿欧;
专注海外移民、投资二十余年,对于海外移民、税务架构、家族信托、传承保险、海外留学有着丰富的经验;

主导编撰并出版《欧洲移居指南》《马耳他移民白皮书》等多本专业书籍。

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直播预告 | 疫情对合同履行的影响和应对


新冠疫情持续爆发,3月28日起,上海市决定在全市范围内开展新一轮切块式、网格化核酸筛查。强力防控措施是阻断疫情蔓延传播、保障公民生命健康的有效途径,但也不可避免地对企业的正常生产经营造成一定影响。

为了帮助广大企业应对疫情期间的困难和风险,福十六家办特别请出成员单位巨盾律师事务所面向会员企业开设系列公益法律课堂,希望帮助企业在疫情困难时期,通过合法合规的方法实现开源和节流,尽可能降低经营成本,为疫情复苏保存实力。活下去,才是硬道理!

本周五晚上,将由巨盾律师事务所周杰律师为大家带来《疫情对合同履行的影响和应对》公益法律课堂。

很多企业面临众多合同问题:疫情封控是否属于不可抗力?不可抗力抗辩在合同纠纷如何适用?合同迟延、无法履行怎么办?继续履行明显不公怎么办?疫情影响导致的违约如何免责?

欢迎大家届时参加!周五晚上8:00见。

巨盾公益课堂:《疫情对合同履行的影响和应对》
时间:2022年4月15日20:00
主讲人:周杰律师

扫码报名参加课程

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唐僧终究离开了女儿国,那财产呢?

 · 夫妻离婚之后,

保险需要分割吗? · 

——赵丽颖和冯绍峰离婚了——

——但是我要给你讲的是保险hhh——


根据民政局社会发展统计公报数据来看,2020年上海结婚率只有4.35‰,但是离婚率高达45.54%。


正好前阵子在上培训,

学的民法典,讲的离婚,

今天就看到了渣浪热搜榜资本的力量!(将离婚官宣从热搜上撤下来)

今天给大家说说离婚后财产分割中保单如何处理!

(共有5种情况)


/



 1 

第一种情况是家庭支柱为配偶购买了一份保险。在离婚后,各自的保单仍然归属于各自。家庭支柱给配偶买的那份需做投保人变更,改成配偶的名字。同时双方协商,配偶需补偿离婚时保单现金价值的一半给“出钱的人”。



 2 

第二种情况是婚内投保,且被保险人为子女的,那么保险视为对子女的赠与,不能作为夫妻共同财产予以分割。该份保险中,因尚未根据保险合同得到利益,在离婚诉讼中不予处理。离婚后,请及时向保险公司申请,变更投保人或受益人信息。



 3 

第三种情况是投保人为自己配置了意外险和寿险。离婚时因事故尚未发生,保险赔偿金属于未能确定的财产权益,不能作为夫妻共同财产予以分割。

如果发生理赔,根据婚姻法18条第二款,一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用,赔偿属于夫妻一方的个人财产,不得分割。




 4 

最后一种情况是投被保人为同一个人,保单利益由投保人享有,但根据购买时间的不同又有不一样的结果。如果是婚内购买,那么根据法律规定,作为夫妻共同财产在离婚时需要分割,补偿给配偶的金额是离婚时保单现金价值的一半。如果是婚前购买,但婚内继续在缴费,离婚时需分割该部分作为夫妻共同财产的保险费。






 END 


小声:作为提醒,如果有大额的理财型保单且不想被分割的话,还是建议在婚前缴费完毕哦。
上述案例为既往诉讼判决结果,具体以各地域法院的实际判决为准,本文仅供参考



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家族治理和企业治理,当代企业家的历史考验

01

近日,双汇发展(000895)董事长万隆长、万洲国际(00288.HK)董事会前副主席万洪建,在网上发出一篇名为《我眼中的父亲和万隆》的“檄文”。这篇“檄文”一经公开,便引起轩然大波,在A股上市的双汇发展以及在港股上市的万洲国际双双大跌。


此前不久,万洪建被父亲万隆突然解除了其在万洲国际的职务,据说双方是因CEO人选问题爆发了激烈冲突。万洪建在这篇文章中,对其父亲、双汇集团的灵魂人物、万洲国际的利益代言人——万隆进行了猛烈的“炮轰”,指控父亲万隆利用关联交易利益输送、偷逃税、侵占员工权益、婚外情等,爆料之猛可谓诛心!


中国人向来重视孝道,双汇太子的指控如果属实,恐怕会令双汇和万隆陷入困境,重则有牢狱之灾。万洪建此举无疑在传统道德层面无法得到认可,如果他只是为了逼迫父亲妥协,恢复其职务,则是得不偿失了。


双汇,一个由河南漯河肉联厂的亏损状态,在万隆的带领下,披荆斩棘成长为到全球规模最大的猪肉加工企业,个中艰辛不言而喻。客观而言,万隆强势、独断的个性和管理风格,曾经是造就双汇辉煌成功的法宝,但在公司上市以后,以及自己年迈退休的大背景下,这显然成为双汇顺利传承发展的巨大障碍。


这出“废太子逼宫”的宫斗大戏还在持续上演,双汇何去何从,我们将拭目以待,但双汇和万隆父子,已然在这场风波当中都输得非常难看了。


02


子承父业,基业长青,是一个非常美好的愿望!但现实却令老板们极为不安:根据2015年全国工商联、中山大学、浙大和李锦记家族发起调研:二代接班意愿仅35%。德国和日本的研究表明:一代传二代死亡率90%,二代传三代死亡率40%,企业继承过程:近60%市值蒸发。传统欧美发达国家,由于资本积累远远早于其他国家,金融和法律体系也更加健全,确实存留下了一些百年企业,有的已经传了五代六代,但大部分家族企业,也是在传承过程中逐步衰落,自然也就不为人知了。


中国改革开放四十年来,中国的民营企业家们凭借自己的胆识和远见,在宽松的政策法律环境下,创造了大量的财富奇迹。可以说,中国民营企业的发展壮大,就是中华民族伟大复兴的最好证明。时至今日,第一代民营企业家已经进入退休、交棒的年龄。但这一代企业家有其特定的成长和奋斗环境,他们的知识结构也存在一定短板,在企业管理和企业文化方面比较集权,往往极其注重个人权威,这些特点决定了他们对未来的接班人难以信任和放权。更严重的问题是,大多数二代对于父辈所创办的企业并不感兴趣,一方面是因为不喜欢传统行业,内心排斥接班,另一方面也是不愿意长期生活在父辈的光环或威权之下,宁愿自己出去闯。而父辈创办的企业,大多有太强的个人色彩和特殊资产,这些特殊资产往往对企业影响深远又难以继承,因此增加了子女接班的难度。在双汇集团的接班过程中,这一特点尤为明显:万洪建虽然贵为万隆长子,却话语权并不大,还要看父亲的脸色行事,在公司老臣和员工面前也难以服众。


03


福十六家办在过去十年间,和全国各地的企业家、创始人进行过深入交流,他们普遍都有共同的焦虑,我的企业盈利能力不错,如果我退休企业怎么办?子女对接班企业毫无兴趣,职业经理人也接不上来;企业多少存在一些合规问题,未来公司风险会不会牵连到股东个人?现在离婚率这么高,我的财产给了子女后万一他们离婚了怎么办?财产什么时候给子女比较合适?遗产税什么时候开征?还有些企业家有自己的难言之隐,比如家庭婚姻关系问题、婚外子女问题等等。总之,各有各的烦恼。


所有人都希望富过三代,甚至富过十六代,但这都需要提前做好规划。从家族的财富组成而言,家族企业是重中之重,也是企业家们最舍不得放权的财产之一。如果要规划子女的接班路径,恐怕得从基础教育就开始,一些二代从小跟随父辈做生意,耳濡目染,也形成了自己的生意经和财富观,但现代企业管理能力和经验不够;有些二代从小受到良好的财商训练和系统教育,有新思想和新眼界,但对传统行业看不上;还有些二代从小就被送出国外读书,与父辈并不亲近,甚至有些叛逆。


这些二代也有同样的困惑:为什么一定要我接班?我想做自己喜欢的事父辈为什么不支持?接班成功了是父辈的功劳,接班失败我就是败家子,我为什么要干?还不如父辈给我钱支持我去创业呢!


正如福十六家办总顾问潘跃新潘师爷所言:家族传承的核心是传承企业的品牌、文化、财富、团队等,家族传承不等于公司的经营主业要一成不变,企业经营的主营业务是可以随着时间、经济、个人兴趣的变化而调整的。


我们正处于一个百年未遇之大变局,当今创一代在处理传承问题上并没有可以借鉴的经验。国外的家族办公室虽然历史悠久、模式成熟,但在中国的法治环境下并不一定适用。而每个家庭的情况都不一样,也不能完全借鉴。


中国有自己的国情,随着国家治理水平的提高,法律和政策也随时在调整,公司治理更加注重合规,对高净值人士的税收管理也到了前所未有的重视程度,中央财经会议提出共同富裕的目标,第三次财富分配的提出,都预示国家要建立一个更加公平的社会财富分配体系。对中国企业家而言,只有紧跟国家发展的大趋势和基调,对自己的企业和家族财富进行合理布局和结构优化。这样的家族财富传承规划,涉及多种跨专业范围:公司法律、家事法律、税务筹划、信托保险、组织战略、投资并购等等,这样的广泛的服务内容,任何一家单一的服务机构都无法独立完成,福十六家族办公室就是在这样的背景下孕育而生。


04


福十六家族办公室(以下简称“福十六家办”)设立于中国最大的经济特区海南;总部位于上海,服务网络遍及境内外,并在北京、海口、青岛、西安、南京等地设有办公室。


福十六家办定位于为企业家、中高阶层人群提供综合性、联合性家族事务服务,以法律服务为核心,家企治理为服务触手,为客户提供法律保障、家族信托、税务筹划、保险规划、全球资产配置、健康及教育定制方案及落地服务,致力于打造家企传承和企业治理的一站式服务平台。


针对已经有明确家族传承需求和意愿的客户,我们提供以下专属定制服务体系:



福十六家族办公室的合伙人团队均来自于国内优秀的服务机构,在各自领域都有着非常丰富的经验和资源。我们秉承着保障、增值与传承的服务精神,以保护家族财富及实现家族可持续传承为服务理念,保障家族的核心价值以及财富安全,助力中国家族传承幸福,基业长青!

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【福十六私房课】易学应用之能量意识周期

新冠疫情持续爆发,全球局势动荡,中国经济环境风云变幻,企业家普遍焦虑如何应对当下和未来?2022年4月8日15:00福十六家办特邀请易学老师张世君先生,在这个特殊时期在线上为福十六家办的会员和伙伴们带来了一堂生动有趣的《能量意识周期-易学的应用》私房课。张老师和大家一起分享探讨了在当下的趋势和周期中,企业家如何认识大势,并结合自身的能量、运势,企业家如何规划企业发展,制定相关发展战略。

私房课是福十六开展的系列主题活动之一,参加私房课的人员均为福十六的会员或受邀嘉宾。本次活动主题结合当下时局,所以需求火爆,有近百人报名并在线观看了张老师分享的课程。张老师用通俗易懂的方式把高深的易经知识,结合企业管理的案例为来宾做了分析。企业管理是一门科学,易学更是中国传统文化中最高深的科学,很多成功的企业家都是易学的研习者,他们不仅在企业管理中要应用好易学知识,同时还要结合外部趋势和自身周期,确定企业和自身的战略。

中国人自古以来就相信一命二运三风水,随着时空的变化,一个人的时运也会发生变化。古人认为地运是会受到天运的影响,因此从易经去结合管理以及投资以及生活的方方面面,都会起到重要的作用。相信与会嘉宾在听了张老师分享后,也会有一定的启发和帮助。

张世君老师是福十六家办的合伙人。张老师师承于全真派姜兴道道长,探习易学二十余年,特别擅长命理,风水,六爻,张老师自身创办经营企业20余年,深谙企业管理之道,致力于易学在企业经营管理中的应用。张大师现在为很多企业提供咨询服务,研究企业战略规划及识人用人,有丰富的实战经验。

在私房课的后半段,张老师和一些对易学很感兴趣的朋友进行互动交流,大家学习易学的热情也被点燃。由于时间所限,张老师没有办法回复每一位嘉宾的问题,但是没有关系,请感兴趣的嘉宾可以关注福十六家办的公众号,添加客服小福联系张老师继续咨询。

后续,福十六家办还会邀请知名医生、专家为大家分享疫情期间的中医养生保健知识,感兴趣的朋友可以持续关注。在此,福十六家办请大家注意防护,保重身体。也希望大家在疫情期间,减少一点焦虑,恢复信心,相信未来可期!一起加油!

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家族传承恰逢机遇 岁末年关共话未来

岁末年关,正是万家团圆共话传承的好日子,象征着一年的丰收和总结,寄托对来年的向往与祝福。2022年1月28日,律派、巨盾律师事务所、福十六家族办公室一脉同源的三家机构共聚长阳创谷赛化云沙龙,开展年终总结并畅想未来。

中国经济从飞速发展走向转型升级,如何在变局中实现家族资产与家族企业的保护传承,专业机构在这样一个大时代中如何抓住机遇,布局未来,大家进行了全面的讨论。讨论内容涉及家族传承的服务体系和实施细节,各机构决议在公司治理和家族传承服务领域共同组建最专业的服务团队,嫁接和组织内外部最佳资源,开展全方位服务,树立行业服务标杆,为全球第二大财富管理市场中国的超高净值家族客群体提供优质的服务。

赵律师分享

讨论中,巨盾律师事务所主任赵玉刚律师针对家族传承的中普遍存在的家族企业治理、股权争议、企业风险管理等方面的问题提出了解决方案,并通过生动的案例分析,展示出巨盾律所在处理家族传承事务中,综合运用多种法律、税务工具表现出的服务专业性和前瞻性。

福十六CEO张颖女士主题分享

福十六家族办公室董事长张颖女士介绍了过去一年已经建立的一站式服务体系,对各产品模块及负责人做了介绍。张总阐述了福十六家办打造“安全、可信赖”的服务理念,充分挖掘和理解家族客户全方位痛点和需求,注重客户长期利益,赢得客户的信任。并重点介绍了福十六充分整合机构内外部资源,建立业务生态系统方面做出的努力和成果。

潘师爷分享家族传承经验

交流期间,律派师爷潘跃新先生结合自己数十年的企业服务经验,以及对中国经济发展规律和民营企业家的深刻理解,为中国家办市场进行把脉,针对现有的家办业务模式、服务内容和能力建设等方面进行了分析。他认为中国家办各类机构在专业化、综合化、机构化等方面与西方成熟市场仍存在一定差距,尚处于探索阶段,但肯定了中国家族传承服务的前景广阔。

针对中国改革开放以来,民营经济快速发展,老一辈企业家及其家族积累了巨量财富,确实有着巨大的需求,他提出了有别于目前市场上的家族传承服务内容的要求和看法,鼓励在座的各位专业人士,能够提供超越财富管理的高度定制化、全方位服务,抓住历史性发展机遇。

讨论现场气氛热烈

律派法务中台服务中心主任王新荣女士介绍了企业法务终端服务项目,并与巨盾律所就共同开发法务终端服务系统达成合作协议。法务终端服务系统通过在线方式,高效解决企业一般性的法务需求,协助律师事务所提高工作效率,有助于为客户提供更便捷、性价比更好的顾问服务。

律派传承服务中心郝洵美女士介绍了中心的服务理念和合作模式,近期推出的师爷讲传承系列线上课程,获得了市场的广泛好评,也进一步证明了中国民营企业正在面临的代际传承需求。

律派、福十六、巨盾签约仪式

律派、福十六、巨盾签约仪式
律派、福十六、巨盾签约仪式

交流会的最后,上海律派、巨盾律所、福十六家办共同签署了战略合作协议,进一步确立各方共建团队,密切合作,联合执行家族传承、股东纠纷、公司治理等业务的发展方向。

律派、福十六、巨盾签约仪式
律派、福十六、巨盾签约仪式

交流会结束后,一家人其乐融融,共享盛宴,共同举杯,祝福未来!年夜盛宴上举行的抽奖活动,也让每一位参与的家人惊喜不断,收获满满。

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后疫情时代税务筹划及身份配置主题沙龙沪上成功举办

2021年11月19日星期四下午,福十六家族办公室主办的“后疫情时代税务筹划及身份配置”主题沙龙活动在上海长宁区嘉御轩Villa18顺利进行,30多名企业家、各行业的精英代表应邀出席了此次活动。在阳光明媚初冬的午后,福十六家办特别邀请到上海华税通冉税务师事务所专业合伙人栾宝云先生和迦南资本中国区副总裁、槃石资本中国区总经理-JASON LIU先生担任本场活动的主题嘉宾。与会来宾在轻松活跃的氛围中,一起分享和探讨了当前经济形势变化带来的思考。

栾宝云先生带来税务风险控制和税务筹划思路主题分享

案例分享令人印象深刻

受疫情的影响,当前国内的产业结构加快调整,金税四期上线、房产税、共同富裕等国策不断推出的大背景下,企业家如何规划企业的发展,适应监管的要求,做好税务方面的风险防范和隔离,均是嘉宾关注的话题。首先,栾宝云先生出场为嘉宾们进行了税务风险控制和税务筹划思路的主题分享。栾先生也是国内第一档纯案例分享的税法栏目-《税法故事会》主讲人,通过几则大家耳熟能详的历史故事告诉大家税务的本质,又用中国哲学思想解释了为什么“合规、专业”才是将企业做大做强的准则。现场栾先生还带来几则真实的案例,提醒大家要对税法有敬畏之心,应当直面当今监管对象、形势的变化,一定要重视税务风控和筹划,让企业家从关心纳税多少过渡到关心纳税对错,从追逐财富的数量上升到关注财富的质量,从粗放式的税收管理升级到精细化的税务管理。只有这样才能真正做到“税”的安稳,享受财富带来的快乐。

ASON LIU先生 为大家介绍CRS实施的影响

身处大发展、大变局、大数据的时代,越来越多的中国企业家开始思考,如何掌握更多的资源以应对有序传承、基业长青的课题。迦南资本中国区副总裁JASON LIU先生为大家介绍了CRS实施所带来的影响和变化,带来了国际移民市场的最新变化,并针对海外投资置业的手段及海外身份配置的结合给出了专业的建议。无论是出于什么样的目的考虑,都可以及早的做一个身份的规划,尤其是现在,目前是一个非常好的时期。无论您主要的诉求是子女教育,还是改善生存环境、资产管理配置、享受高水平医疗、哪怕仅是单纯为了出行方便等目的考虑,都有相应的解决方案,让现场嘉宾都直呼,原来拥有一个海外身份可以如此简单。JASON还表示其实很人对于海外身份都是一知半解,甚至于信息都是错误的。欧洲国家的身份正是值得关注的时期,机会稍纵即逝。各位来宾听的也是心动不已,纷纷就具体问题提问和现场互动颇为热烈。JASON LIU预测,欧洲的土耳其、葡萄牙、西班牙、希腊、马耳他等国家因其投入低、性价比高、有潜力等优势,正在逐步转变为新兴的移民目的地。

在沙龙现场,福十六家办的联合创始人、金融团队的负责人许丕婧女士还为所有到场来宾带来了一项福利——国内外保单义诊服务。这项服务是帮助已经购买过保险的客户分析所持保单是否结构合理,是否满足保障的需求,有没有遗漏或者重复的问题存在。这其中尤其是购买了海外保单的客户,因为是国外保险机构,很多人并不清楚具体的保险内容,是需要专业人士的帮助解释和分析。现在有了福十六家办的这项定期分析报告、续费提醒等保单免费托管服务,让这些普遍存在的问题就迎刃而解。

现场讨论环节 气氛热烈

 

大家意犹未尽,在讨论环节,大家就感兴趣的话题展开讨论,高潮迭起,因为时间的关系,最终本次的主题活动在主持人的告别声中圆满结束。本次主题活动是福十六家族办公室主办的系列主题活动,未来还将不定期的举办各种“幸福传承、基业长青”的主题沙龙,相关信息均会在“福十六家族办公室”公众号中发布。

 

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